Prokuratura Regionalna w Szczecinie skierowała do sądu akt oskarżenia przeciwko siedmiu oskarżonym, którzy działając w grupie przestępczej dokonywali przestępstw oszustwa, lichwy, wymuszeń rozbójniczych oraz posługiwali się fikcyjnymi fakturami VAT w celu ukrycia pochodzenia środków pochodzących z ich przestępczej działalności.
Zakończone śledztwo dotyczyło prowadzenia przez ustalone małżeństwo oraz inne osoby działalności związanej m. in. z udzielaniem pożyczek pieniężnych osobom znajdującym się w trudnej sytuacji finansowej i mającym długi.
Na zabezpieczenie tych pożyczek podejrzani zawierali z pokrzywdzonymi umowy przeniesienia własności posiadanych nieruchomości (mieszkań), nie wywiązując się w pełni ze swoich zobowiązań w zakresie przekazania właścicielom nieruchomości pełnych kwot udzielonych pożyczek, względnie nie rozliczając się z pełnej wartości przejętego ostatecznie mieszkania.
Działania zorganizowanej grupy przestępczej
W okresie od 2010 do 2016 roku w Szczecinie i w Policach, a także innych miejscowościach na terenie województwa zachodniopomorskiego, funkcjonowała zorganizowana grupa przestępcza, której celem było popełnianie przestępstw oszustwa oraz lichwy, zmuszania do zwrotu wierzytelności oraz wymuszeń rozbójniczych, a także przestępstw skarbowych, polegających na wystawianiu i posługiwaniu się nierzetelnymi fakturami VAT i podawaniu nieprawdziwych danych w deklaracjach VAT-7, składanych we właściwych urzędach skarbowych, przy jednoczesnym narażaniu na uszczuplenie należności publicznoprawnych w postaci podatku VAT.
Były asesor komorniczy zainicjował działanie grupy
Funkcjonowanie tej grupy zainicjował były asesor komorniczy, doskonale orientujący się w przepisach prawa i znający praktyki postępowań egzekucyjnych, a także posiadający znajomości wśród osób prowadzących postępowania egzekucyjne.
Pierwotnym zamysłem oskarżonego było rozpoczęcie udzielania pożyczek gotówkowych, osobom niezamożnym, które nie mogły uzyskać dofinansowania zewnętrznego w inny sposób, a znajdowały się w krytycznym położeniu finansowym.
Umowy pozbawiające pożyczkobiorców posiadanych nieruchomości
Z uwagi na znajomość przepisów prawa – z racji wykształcenia i doświadczenia zawodowego – mężczyzna założył, że konstrukcja umów pożyczek udzielanych przez niego będzie tworzona w taki sposób, że zabezpieczenie tych umów tj. nieruchomości, będą przechodzić na jego własność niemal ze 100 procentową pewnością.
Wykorzystywał przy tym brak rozeznania pokrzywdzonych w kwestiach prawnych, formułując zastrzeżenia umowne w taki sposób, aby zwłoka w płatności chociażby jednej z rat odsetkowych powodowała sytuację wymagalności całości roszczenia (przy założeniu krótkich terminów do realizacji świadczeń).
W istocie, metoda działania w/w miała na celu wyzyskanie błędu pokrzywdzonych i skonstruowanie umów pożyczki w taki sposób, aby już w momencie podpisywania umowy, pokrzywdzeni definitywnie tracili własność nieruchomości, stanowiących co do zasady najistotniejszy składnik ich majątku.
Rola założyciela grupy
Rola głównego oskarżonego, który założył i kierował grupą przestępczą polegała na opracowaniu struktury działalności przestępczej, koordynowaniu i finansowaniu działalności pozostałych członków grupy, w tym wyodrębnianiu podgrup zajmujących się dokonywaniem czynności związanych z dokonywaniem oszustw dotyczących udzielanych pożyczek gotówkowych, w tym typowaniem osób pokrzywdzonych oraz dokonywaniem przestępstw skarbowych, a także legalizowaniu środków pieniężnych pochodzących z popełnianych w ramach grupy przestępstw skarbowych.
Skład grupy przestępczej
Od początku funkcjonowania zamysłu przestępczego, w skład grupy kierowanej przez byłego asesora komorniczego wchodziła jego żona – wdrożona przez męża w sposób działania, związany z udzielaniem pożyczek gotówkowych.
Wiedziała ona o zasadach udzielanych pożyczek, w tym ich konstrukcji przewidującej pozyskanie przez nich własności mieszkań, przy wydatkowaniu nieznacznych środków pieniężnych.
W skład grupy wchodziły również inne osoby, które podejmowały czynności związane z legalizacją środków pochodzących z popełnionych przestępstw oraz czynów polegających na zmuszaniu pokrzywdzonych do określonego zachowania i dokonania na nich wymuszeń rozbójniczych, a także zajmujące się typowaniem pokrzywdzonych, aranżowaniem spotkań tych osób z kierującym grupą przestępczą, a następnie zmuszaniem ich do określonych zachowań, związanych z opuszczeniem zajmowanych przez nich lokali bądź spłaty nominalnej kwoty pożyczki, chociaż w rzeczywistości udzielone zostały pożyczki w o wiele niższych kwotach.
Dział Prasowy
Prokuratura Krajowa